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這段時(shí)間，關(guān)注疫情消息幾乎成為了每個(gè)人日常必備“功課”。宅家防疫雖然對(duì)我們的生命安全有著很大的保障，但是，面對(duì)各行各業(yè)的停擺，企業(yè)和個(gè)人在無(wú)收入的情況下也倍感壓力。

對(duì)于個(gè)人而言，生存的最大保障是要有持續(xù)穩(wěn)定的收入；對(duì)于企業(yè)而言，利潤(rùn)是持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最大推動(dòng)力。在不期而至的危機(jī)面前，“財(cái)富劫”成為了每個(gè)人無(wú)法避免的現(xiàn)實(shí)考驗(yàn)。

毋庸置疑，這時(shí)候，過(guò)去累積的財(cái)富將會(huì)緩沖經(jīng)濟(jì)停擺而帶來(lái)的現(xiàn)實(shí)壓力。而在疫情之后，除了要努力賺錢(qián)之外，還要讓財(cái)富保值增值。

那么，什么樣的投資機(jī)會(huì)將會(huì)在未來(lái)具備增長(zhǎng)潛力呢？

投資君建議高凈值人士可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好需求，適當(dāng)配置私募股權(quán)投資。因?yàn)椋?/span>私募股權(quán)投資具有長(zhǎng)期性、高收益的特征，并且它與其他類(lèi)型資產(chǎn)的相關(guān)性較低，對(duì)改善投資者的組合回報(bào)有著非常重要的意義。

靠錢(qián)賺錢(qián)，才可快速實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累

網(wǎng)絡(luò)上流行著一句話(huà)：30歲以后，拼的是“睡后收入”。

也就是說(shuō)，當(dāng)你睡覺(jué)、什么都不干的時(shí)候，你的收入還在增加，而這才是賺錢(qián)最好的方式。

當(dāng)你在感慨為什么有的人工資收入和你一樣多，你卻要精打細(xì)算過(guò)日子，而對(duì)方卻可以隨心所欲的買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)時(shí)，你是否認(rèn)真思考過(guò)這其中的差距呢？

李嘉誠(chéng)有一句名言：“30歲以前人要靠體力、智力賺錢(qián)，30歲之后要靠錢(qián)賺錢(qián)。”

所以，靠錢(qián)賺錢(qián)，是實(shí)現(xiàn)財(cái)富快速積累的唯一方式，也是人與人財(cái)富差距拉開(kāi)的原因之一。

事實(shí)上，從高凈值人群的資產(chǎn)配置傾向也可以看出，他們的財(cái)富管理和投資理念更為成熟，也更加著眼于財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)和長(zhǎng)期市場(chǎng)趨勢(shì)，而非市場(chǎng)短期波動(dòng)。因此，私募股權(quán)資產(chǎn)也是近幾年來(lái)高凈值人士資產(chǎn)配置清單中的必備選項(xiàng)。

私募股權(quán)投資需求將會(huì)進(jìn)一步提升

有數(shù)據(jù)顯示，2019年全球私募股權(quán)（PE）的總投資額，達(dá)到了4,780億美元，比2018年的4,600億美元高出3.9%，是2007年以來(lái)的新高。

一些大型的養(yǎng)老基金，在公開(kāi)場(chǎng)合表示要進(jìn)一步提高對(duì)于私募股權(quán)投資的配置比例。比如美國(guó)最大的公共養(yǎng)老基金，加州公務(wù)員退休基金的首席投資官孟宇指出，計(jì)劃把基金中私募股權(quán)投資的配置比例，從目前的7%提高到10%以上。

究其背后的原因，一方面在于老齡化嚴(yán)重，另一方全球貨幣寬松趨勢(shì)仍在持續(xù)，甚至一些歐洲國(guó)家已經(jīng)出現(xiàn)了負(fù)利率，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)的退休金債務(wù)，一些養(yǎng)老基金不得不提高風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)增加股權(quán)類(lèi)投資，減少固定收益類(lèi)投資來(lái)提高回報(bào)期望。

這也意味著，在全球宏觀經(jīng)濟(jì)并不算太樂(lè)觀的形勢(shì)驅(qū)動(dòng)下，私募股權(quán)投資產(chǎn)品將會(huì)愈加受到機(jī)構(gòu)投資者的青睞。

值得注意的是，疫情下，高凈值人群更希望能有跨資產(chǎn)、跨周期的資產(chǎn)配置，私募股權(quán)投資其優(yōu)勢(shì)可見(jiàn)一斑。

以1980-1989年這段時(shí)間為例，當(dāng)時(shí)美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)乏力，通貨膨脹高企，出現(xiàn)了比較嚴(yán)重的“滯漲”。當(dāng)時(shí)，美國(guó)市場(chǎng)中股權(quán)投資收益與同時(shí)期股市收益的相關(guān)度只有0.61。在這一時(shí)期配置股權(quán)投資，投資者不僅能獲取較好收益，而且還能大幅跑贏同期股市、債市獲取超額收益。

因此，在投資君看來(lái)，隨著復(fù)工的有序推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)逐步步入正軌，高凈值人群的投資需求也將日益凸顯，疊加新一代企業(yè)家、創(chuàng)業(yè)者對(duì)投資的認(rèn)知專(zhuān)業(yè)度、持續(xù)投資和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的提高，預(yù)計(jì)私募股權(quán)投資的需求也將進(jìn)一步提升。

建立正確的投資思維

投資君非常認(rèn)同一個(gè)觀點(diǎn)：

“投資進(jìn)化力首先要有概率思維，概率在于選擇，選擇在于高緯度，高緯度在于莊家思維，莊家思維就是長(zhǎng)期主義，長(zhǎng)期主義者要能達(dá)到臨界點(diǎn)。回歸到投資，則要投資有使命感的長(zhǎng)期主義者，推動(dòng)企業(yè)達(dá)到通往愿景的臨界點(diǎn)。”

簡(jiǎn)而言之就是，投資者需具備長(zhǎng)期投資配置的思維，例如私募股權(quán)投資產(chǎn)品。

除此之外，投資，尤其是私募股權(quán)投資，一定要對(duì)未來(lái)的發(fā)展有清晰的認(rèn)知。例如2003非典以后，互聯(lián)網(wǎng)迎來(lái)了飛速發(fā)展。站在2020年的時(shí)間門(mén)檻上回望，誰(shuí)又曾想過(guò)，2003年的阿里巴巴如今已經(jīng)成為了互聯(lián)網(wǎng)寡頭？

清科研究中心報(bào)告顯示，2019年我國(guó)股權(quán)投資市場(chǎng)科創(chuàng)領(lǐng)域布局持續(xù)加深，IT繼續(xù)保持第一。這是因?yàn)椋覈?guó)經(jīng)濟(jì)正在由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)為高質(zhì)量發(fā)展階段，科技創(chuàng)新作為產(chǎn)業(yè)升級(jí)的主要驅(qū)動(dòng)力必然更受資本的青睞。

所以，在做私募股權(quán)投資時(shí)，一定問(wèn)自己這個(gè)行業(yè)好不好，這個(gè)企業(yè)好不好，能不能產(chǎn)生投資所需要的放大效應(yīng)。

值得注意的是，報(bào)告還指出，由于近年來(lái)經(jīng)濟(jì)下行壓力帶來(lái)的不確定性導(dǎo)致投資機(jī)構(gòu)避險(xiǎn)情緒明顯，因此其傾向于布局盈利模式清晰且收益見(jiàn)效快的中后期成熟企業(yè)。

綜上，投資君認(rèn)為，私募股權(quán)投資首先要建立正確的投資思維，其次對(duì)行業(yè)的認(rèn)識(shí)要有前瞻性。尤其在這次疫情的沖擊下，相信產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整步伐也將會(huì)隨之加快。于私募股權(quán)投資而言，投資邏輯也會(huì)發(fā)生相應(yīng)的改變。并且，投資君相信，任何一場(chǎng)危機(jī)中，新的機(jī)會(huì)也將在其中孕育，投資亦是如此。